Ustawa o usługach płatniczych

Art. 117p.

Obowiązek zgłoszenia przekroczenia określonego poziomu transakcji płatniczych i wszczęcia postępowania karnego

• • 1. Mała instytucja płatnicza zgłasza KNF:
    • 1) przekroczenie poziomu 1 500 000 euro:
      • a) całkowitej kwoty transakcji płatniczych w danym miesiącu, w tym wykonanych przez agentów, za pośrednictwem których mała instytucja płatnicza świadczy usługi płatnicze,
      • b) średniej miesięcznej kwoty transakcji płatniczych za każdy okres ostatnich 3 miesięcy i ostatnich 12 miesięcy, w tym wykonywanych przez agentów, za pośrednictwem których mała instytucja płatnicza świadczy usługi płatnicze;
    • 2) wszczęcie postępowania karnego w sprawie o przestępstwo, o którym mowa w art. 117h  ust. 1 pkt 2, lub postępowania w sprawie o przestępstwo skarbowe przeciwko osobie zarządzającej;
    • 3) numer rachunku płatniczego, o którym mowa w art. 117ha , wraz z kopią umowy tego rachunku.
  • 2. Do obliczania kwoty transakcji płatniczych, o których mowa w ust. 1 pkt 1, przepis art. 117f  ust. 4 stosuje się odpowiednio.
  • 3. Zgłoszenia, o których mowa w ust. 1, dokonuje się w terminie 14 dni od dnia:
    • 1) upływu okresów, o których mowa w ust. 1 pkt 1;
    • 2) powzięcia przez małą instytucję płatniczą wiadomości o wszczęciu postępowania, o którym mowa w ust. 1 pkt 2;
    • 3) zawarcia lub zmiany umowy rachunku płatniczego, o którym mowa w art. 117ha .
  • 4. W przypadku naruszenia obowiązku, o którym mowa w ust. 1, KNF może, w drodze decyzji, nałożyć na małą instytucję płatniczą karę pieniężną w wysokości nieprzekraczającej 1000 zł za każdy dzień opóźnienia, nie większej jednak niż 250 000 zł. Przepisy art. 105  ust. 2, 4 i 5 stosuje się odpowiednio.