Ustawa o usługach płatniczych

Art. 61.

Wniosek o zezwolenie na świadczenie usług płatniczych

• • 1. Do wniosku o wydanie zezwolenia, o którym mowa w art. 60  ust. 1, wnioskodawca dołącza:
    • 1) adres siedziby;
    • 2) statut, akt założycielski albo umowę spółki;
    • 3) wykaz usług płatniczych, które zamierza świadczyć;
    • 4) program działalności i plan finansowy na okres co najmniej trzyletni, z których wynika, że wnioskodawca jest w stanie zastosować odpowiednie i proporcjonalne systemy, zasoby i procedury niezbędne do prawidłowego prowadzenia działalności;
    • 5) dokumenty potwierdzające posiadanie funduszy własnych w wymaganej wysokości;
    • 6) opis systemu zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej, o którym mowa w art. 64  ust. 1 pkt 3, zatwierdzone regulacje wewnętrzne w tym zakresie oraz ustalenia dotyczące korzystania z usług ICT w rozumieniu art. 0_3 pkt 21 rozporządzenia 2022/2554, wykazujące, że te zasady zarządzania ryzykiem i mechanizmy kontroli wewnętrznej są proporcjonalne, właściwe, rzetelne i adekwatne;
    • 6a) opis bliskich powiązań między wnioskodawcą a innymi podmiotami, jeżeli takie powiązania istnieją;
    • 7) (uchylony)
    • 8) dane pozwalające na ustalenie tożsamości osób zarządzających oraz osób, które bezpośrednio lub pośrednio posiadają znaczny pakiet akcji lub udziałów w spółce lub spółdzielni zamierzającej wykonywać usługi płatnicze, ze wskazaniem wielkości należącego do nich pakietu akcji lub udziałów, obejmujące:
      • a) imię i nazwisko albo nazwę (firmę),
      • b) siedzibę i adres albo miejsce zamieszkania i adres;
    • 9) dokumenty i informacje pozwalające na ocenę, czy wnioskodawca i osoby, o których mowa w pkt 8, dają rękojmię ostrożnego i stabilnego zarządzania instytucją płatniczą, w szczególności:
      • a) dokumenty pozwalające na ocenę, czy osoby zarządzające posiadają wykształcenie i doświadczenie zawodowe niezbędne do zarządzania działalnością w zakresie świadczenia usług płatniczych,
      • b) informacje dotyczące skazania za przestępstwo lub przestępstwo skarbowe, postępowań warunkowo umorzonych oraz zakończonych ukaraniem postępowań dyscyplinarnych, jak również innych zakończonych postępowań administracyjnych i cywilnych, dotyczących wnioskodawcy lub osób, o których mowa w pkt 8,
      • c) informacje o toczących się postępowaniach karnych w sprawach o przestępstwo umyślne, z wyłączeniem przestępstw ściganych z oskarżenia prywatnego, postępowaniach w sprawie o przestępstwo skarbowe, jak również o toczących się postępowaniach administracyjnych, dyscyplinarnych i cywilnych – prowadzonych przeciwko osobom, o których mowa w pkt 8, lub związanych z działalnością tych osób albo wnioskodawcy;
    • 10) dane pozwalające na ustalenie tożsamości biegłych rewidentów oraz identyfikację firm audytorskich, obejmujące:
      • a) imię i nazwisko biegłego rewidenta albo nazwę firmy audytorskiej,
      • b) adres biegłego rewidenta albo adres firmy audytorskiej,
      • c) numer wpisu do rejestru biegłych rewidentów albo numer wpisu na listę firm audytorskich;
    • 11) w przypadku, o którym mowa w art. 61b  ust. 1 – dokument potwierdzający posiadanie ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, gwarancji bankowej, gwarancji ubezpieczeniowej lub innego zabezpieczenia roszczeń użytkownika.
  • 2. Wnioskodawca oraz instytucja płatnicza po uzyskaniu zezwolenia niezwłocznie powiadamiają KNF o zmianie mającej istotny wpływ na dokładność informacji i dokumentów dołączonych do wniosku zgodnie z ust. 1.
  • 3. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych określi, w drodze rozporządzenia, szczegółowy zakres informacji oraz rodzaj i formę dokumentów, o których mowa w ust. 1 pkt 4-10, mając na względzie konieczność sprawdzenia, czy wnioskodawca spełnia warunki konieczne do uzyskania zezwolenia, o którym mowa w art. 60  ust. 1, oraz kompletność i wiarygodność dokumentacji dołączanej do wniosku, z uwzględnieniem wytycznych wydanych w tym zakresie przez EUNB.