Ustawa o usługach płatniczych

Art. 117s.

Nadzór knf nad małymi instytucjami płatniczymi

• • 1. Działalność w zakresie usług płatniczych prowadzona przez małe instytucje płatnicze podlega nadzorowi sprawowanemu przez KNF w zakresie i na zasadach określonych w ustawie oraz w ustawie o nadzorze nad rynkiem finansowym.
  • 2. Celem nadzoru nad małymi instytucjami płatniczymi jest zapewnienie zgodności działalności małych instytucji płatniczych z przepisami ustawy i rozporządzenia (UE) 2015/751, a także ochrona interesów użytkowników.
  • 3. Do nadzoru nad małymi instytucjami płatniczymi przepisy art. 100 , art. 101 , art. 102  ust. 1 pkt 1, 2 i 5 oraz ust. 1a, 1b i 2, art. 103 , art. 106  ust. 1 i art. 112  stosuje się odpowiednio.
  • 4. W ramach nadzoru KNF może wydawać małym instytucjom płatniczym zalecenia w zakresie:
    • 1) zapewnienia zgodności działalności małej instytucji płatniczej z przepisami ustawy, rozporządzenia (UE) 2015/751 oraz rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 260/2012 z dnia 14 marca 2012 r. ustanawiającego wymogi techniczne i handlowe w odniesieniu do poleceń przelewu i poleceń zapłaty w euro oraz zmieniającego rozporządzenie (WE) nr 924/2009;
    • 2) zastosowania środków koniecznych do zapobieżenia naruszeniom interesów użytkowników.
  • 4a. Zalecenia, o których mowa w ust. 4, są sporządzane w formie pisemnej:
    • 1) w postaci papierowej i opatrywane podpisem własnoręcznym albo
    • 2) w postaci elektronicznej i opatrywane kwalifikowanym podpisem elektronicznym, podpisem zaufanym albo podpisem osobistym lub kwalifikowaną pieczęcią elektroniczną KNF ze wskazaniem w treści pisma osoby opatrującej pismo pieczęcią.
  • 4b. Zalecenia i wystąpienia, o których mowa w ust. 4a pkt 2, doręcza się na adres do doręczeń elektronicznych.
  • 5. W razie stwierdzenia, że mała instytucja płatnicza nie wykonuje obowiązku udzielenia informacji, o którym mowa w art. 102  ust. 1 pkt 1, lub obowiązku przekazywania danych, o którym mowa w art. 102  ust. 1 pkt 2, albo wykonuje je nieprawidłowo, nie wykonała w wyznaczonym terminie zaleceń, o których mowa w ust. 4, lub nakazu, o którym mowa w art. 102  ust. 1 pkt 5, utrudnia albo uniemożliwia przeprowadzenie kontroli, o której mowa w art. 103 , a także gdy działalność małej instytucji płatniczej jest wykonywana z naruszeniem prawa albo stwarza zagrożenie dla interesów użytkowników, KNF może zastosować środki określone w art. 105  ust. 1 pkt 1–3.
  • 6. W przypadkach, o których mowa w ust. 5, KNF może także:
    • 1) nałożyć na osobę, która w okresie, w którym nastąpiły naruszenia, pełniła funkcję osoby zarządzającej bezpośrednio odpowiedzialnej za stwierdzone nieprawidłowości albo była członkiem organu statutowego bezpośrednio odpowiedzialnym za nadzór nad obszarem, w którym stwierdzono nieprawidłowości, karę pieniężną do wysokości 500 000 zł;
    • 2) nałożyć na małą instytucję płatniczą karę pieniężną w wysokości do 500 000 zł.
  • 7. KNF może wydać decyzję o zakazie wykonywania działalności w charakterze małej instytucji płatniczej, w przypadku gdy:
    • 1) oświadczenie, o którym mowa w art. 117j  ust. 2 pkt 2, zostało złożone niezgodnie ze stanem faktycznym;
    • 2) stwierdzi rażące naruszenie warunków wymaganych prawem do prowadzenia działalności w charakterze małej instytucji płatniczej lub wynikających z przepisów ustawy obowiązków związanych z prowadzeniem działalności w charakterze małej instytucji płatniczej;
    • 3) stwierdzi przekroczenie kwoty, o której mowa w art. 117f  ust. 3, a mała instytucja płatnicza nie dopełni obowiązku, o którym mowa w art. 117q  ust. 1.
  • 8. W przypadku niewykonania zalecenia lub nakazu, o których mowa w art. 106  ust. 1, KNF może:
    • 1) nałożyć kary pieniężne, o których mowa w ust. 6;
    • 2) wydać decyzję, o której mowa w ust. 7.
  • 9. Decyzja, o której mowa w ust. 7, podlega natychmiastowemu wykonaniu.
  • 10. Do nakładania kar, o których mowa w ust. 6 i 8 pkt 1, przepisy art. 105  ust. 2, 4 i 5 stosuje się odpowiednio.