Art. 117h. Warunki wykonywania działalności w charakterze małej instytucji płatniczej
- 1. Działalność w charakterze małej instytucji płatniczej może być wykonywana, jeżeli:
- 1) mała instytucja płatnicza posiada rozwiązania organizacyjne pozwalające na:
- a) wyliczenie całkowitej miesięcznej kwoty transakcji płatniczych,
- b) wykonanie obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy;
- 2) osoba zarządzająca małą instytucją płatniczą nie została prawomocnie skazana za przestępstwo przeciwko wymiarowi sprawiedliwości, przestępstwo przeciwko obrotowi gospodarczemu, przestępstwo przeciwko obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi, przestępstwo, o którym mowa w art. 1_165a Kodeksu karnego, przestępstwo popełnione w celu osiągnięcia korzyści majątkowej lub osobistej lub przestępstwo skarbowe.
- 2. Mała instytucja płatnicza jest obowiązana posiadać:
- 1) program działalności i plan finansowy na okres pierwszych 12 miesięcy działalności, uwzględniający wymóg określony w art. 117f ust. 3;
- 2) aktualną procedurę zarządzania ryzykiem, na które może być narażona.
- 3. Mała instytucja płatnicza świadcząca usługę, o której mowa w art. 3 ust. 1 pkt 1, może przechowywać środki pieniężne użytkowników na rachunkach płatniczych użytkowników, przy czym łączna wysokość środków przyjętych dla jednego użytkownika w każdym czasie nie może przekroczyć równowartości w walucie polskiej 2000 euro.
- 4. Do małych instytucji płatniczych stosuje się odpowiednio przepisy art. 73 i art. 75.
- 5. Do obliczania limitu, o którym mowa w ust. 3, przepis art. 117f ust. 4 stosuje się odpowiednio.
