Ustawa o Systemie Informacji Finansowej

Art. 12.

Informacje rejestrowane w zakresie informacji o rachunku

• • 1. Informacje rejestrowane w zakresie informacji o rachunku zawierają:
    • 1) numer rachunku oznaczony identyfikatorem Międzynarodowego Numeru Rachunku Bankowego (IBAN) albo numer rachunku unikalny w ramach instytucji zobowiązanej w przypadku rachunków nieoznaczonych IBAN;
    • 2) dane identyfikacyjne posiadacza;
    • 3) dane identyfikacyjne beneficjenta rzeczywistego posiadacza – w przypadku informacji przekazywanych przez instytucje zobowiązane będące instytucjami obowiązanymi zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu;
    • 4) dane identyfikacyjne pełnomocnika;
    • 5) dane identyfikacyjne innej niż posiadacz lub pełnomocnik osoby fizycznej, osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, wskazanej w treści umowy rachunku, która zgodnie z postanowieniami takiej umowy jest uprawniona do otrzymania wartości majątkowych zgromadzonych na rachunku;
    • 6) datę otwarcia rachunku;
    • 7) datę zamknięcia rachunku;
    • 8) datę początku obowiązywania relacji między osobami, o których mowa w pkt 3–5, a rachunkiem;
    • 9) datę zakończenia obowiązywania relacji między osobami, o których mowa w pkt 3–5, a rachunkiem, jeżeli instytucja zobowiązana posiada te dane;
    • 10) rodzaj rachunku;
    • 11) informację, czy zamknięcie rachunku nastąpiło z uwagi na brak możliwości zastosowania jednego ze środków bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34  ust. 1 ustawy o przeciwdziałaniu;
    • 12) informacje o przyporządkowaniu do rachunku innych numerów odpowiadających strukturze zapisu Numeru Rachunku Bankowego (NRB) lub IBAN w celu identyfikacji poszczególnych płatności dokonywanych na rachunku lub ich zleceniodawców wraz z informacją o metodzie nadawania takich numerów;
    • 13) numer identyfikacji podatkowej (NIP) instytucji zobowiązanej prowadzącej rachunek.
  • 2. Informacje rejestrowane w zakresie informacji o umowie, o której mowa w art. 4  pkt 2, zawierają:
    • 1) numer umowy unikalny w ramach instytucji zobowiązanej;
    • 2) dane identyfikacyjne posiadacza;
    • 3) dane identyfikacyjne beneficjenta rzeczywistego posiadacza – w przypadku informacji przekazywanych przez instytucje zobowiązane będące instytucjami obowiązanymi zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu;
    • 4) dane identyfikacyjne pełnomocnika;
    • 5) dane identyfikacyjne innej niż posiadacz lub pełnomocnik osoby fizycznej, osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej, wskazanej w treści umowy, która zgodnie z jej postanowieniami jest uprawniona do otrzymania wartości majątkowych przechowywanych na podstawie tej umowy;
    • 6) datę zawarcia umowy;
    • 7) datę końcową obowiązywania umowy;
    • 8) datę początku obowiązywania relacji między osobami, o których mowa w pkt 3–5, a umową;
    • 9) datę zakończenia obowiązywania relacji między osobami, o których mowa w pkt 3–5, a umową, jeżeli instytucja zobowiązana posiada te dane;
    • 10) rodzaj umowy;
    • 11) informację, czy zakończenie obowiązywania umowy nastąpiło z uwagi na brak możliwości zastosowania jednego ze środków bezpieczeństwa finansowego, o których mowa w art. 34  ust. 1 ustawy o przeciwdziałaniu;
    • 12) NIP instytucji zobowiązanej będącej stroną umowy.
  • 3. Dane identyfikacyjne, o których mowa w ust. 1 pkt 2 i 4 lub ust. 2 pkt 2 i 4, obejmują:
    • 1) w przypadku osób fizycznych:
      • a) imię i nazwisko, a także nazwę (firmę) w przypadku osoby prowadzącej działalność gospodarczą,
      • b) obywatelstwo,
      • c) numer Powszechnego Elektronicznego Systemu Ewidencji Ludności (PESEL) albo datę urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL oraz państwo urodzenia,
      • d) rodzaj, numer i serię dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby,
      • e) kraj wydania dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby,
      • f) NIP – w przypadku posiadacza będącego osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą,
      • g) adres zamieszkania,
      • h) adres korespondencyjny,
      • i) adres głównego miejsca wykonywania działalności gospodarczej – w przypadku posiadacza będącego osobą fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą,
      • j) numer telefonu i adres poczty elektronicznej;
    • 2) w przypadku osób prawnych i jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej:
      • a) nazwę (firmę),
      • b) formę organizacyjną,
      • c) NIP, a w przypadku braku takiego numeru – państwo rejestracji, nazwę właściwego rejestru oraz numer i datę rejestracji,
      • d) adres siedziby lub adres prowadzenia działalności,
      • e) adres korespondencyjny,
      • f) numer telefonu i adres poczty elektronicznej.
  • 4. Dane identyfikacyjne, o których mowa w ust. 1 pkt 3 lub ust. 2 pkt 3, obejmują:
    • 1) imię i nazwisko;
    • 2) obywatelstwo;
    • 3) numer PESEL albo datę urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL oraz państwo urodzenia;
    • 4) rodzaj, kraj wydania, numer i serię dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby;
    • 5) adres zamieszkania;
    • 6) opis grupy osób, w których głównym interesie powstał lub działa trust, w przypadku, o którym mowa w art. 2  ust. 2 pkt 1 lit. b tiret czwarte ustawy o przeciwdziałaniu – zamiast danych, o których mowa w pkt 1–5.
  • 5. Dane identyfikacyjne, o których mowa w ust. 1 pkt 5 lub ust. 2 pkt 5, obejmują:
    • 1) w przypadku osób fizycznych:
      • a) imię i nazwisko,
      • b) obywatelstwo,
      • c) numer PESEL albo datę urodzenia w przypadku osób nieposiadających numeru PESEL oraz państwo urodzenia,
      • d) rodzaj, kraj wydania, numer i serię dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby;
    • 2) w przypadku osób prawnych i jednostek organizacyjnych nieposiadających osobowości prawnej:
      • a) nazwę (firmę),
      • b) formę organizacyjną,
      • c) NIP, a w przypadku braku takiego numeru – państwo rejestracji, nazwę właściwego rejestru oraz numer i datę rejestracji,
      • d) adres siedziby lub adres prowadzenia działalności.
  • 6. Dane identyfikacyjne, o których mowa w:
    • 1) ust. 3 pkt 1 lit. e, g, h, j, pkt 2 lit. d–f oraz ust. 5 pkt 1 lit. b–d i pkt 2 lit. b–d, są przekazywane, jeżeli instytucja zobowiązana posiada te dane;
    • 2) ust. 4 pkt 2–5, są przekazywane, jeżeli zostały ustalone przez instytucję zobowiązaną zgodnie z art. 36  ust. 2 ustawy o przeciwdziałaniu.